大多數州規定,若投資顧問機構實際掌管客戶資金,則其淨資產須至少達到35,000美元;若未掌管客戶資金,則須至少達到10,000美元。未能達到此要求的投資顧問機構必須提供保證金債券。(關於此項要求的規則,以及註冊的其他幾個方面,各州之間均有所不同。)
鑒於財務規劃師主要專注於退休規劃、遺產規劃等領域,而投資顧問則專注於協助您進行投資。無論您是投資於共同基金,還是希望透過財務規劃來增值您的財富,您或許應該考慮與一位投資顧問合作。
一般而言,您每年需要支付的管理資產總額的0.5%至2%,或每小時150至400美元,亦或是一個全面的財務規劃方案收費介乎1,000至3,000美元的固定費用。加拿大投资理财顾问
一般而言,在加拿大,一位享有盛誉、僅提供費用收取與專業建議的財務顧問,他們與您交流時的收費標準大約為每小時300加元(此費用已包含他們在幕後所進行的所有工作),或是為您製定一份全面的財務規劃時,收費在2000至5000加元之間(具體費用視您個人的規劃複雜程度而定)。SPA按摩_多伦多
跡象顯示或許該與您的財務顧問分手的時刻
錯誤建議導致業績不佳:當您發現投資管理表現不佳時,這無疑是該考慮更換財務顧問的一個最顯著信號。
溝通障礙
高昂費用及隱藏成本
投資理念不合:
Edward Jones 的費用採取分層制度,意味著隨著您帳戶價值的增加,費用將會逐漸降低。然而,即便與其他金融顧問公司相比,1.35% 的費率仍顯偏高。特別是當考慮到大多數人只需透過一點點研究與學習投資知識的意願,便能自行構建類似的投資組合時,這些費用更顯昂貴。
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CFA資格是否等同於碩士學位?鑒於CFA課程與金融碩士(MSFA)大多數情況下均要求具備本科學歷,且總體上所需的學習時間大體相當,因此CFA資格一般被視為與碩士學位相當。
倘若您的財務顧問未能將您的目標視為優先考量,未扮演好受託人的角色,或未能提供個性化的服務,那麼或許是時候考慮換個對象了。與您的顧問分手並非複雜之事:只需清晰溝通,並讓您的新顧問負責過渡事宜即可。
一個擁有高淨值資產的個人(High-Net-Worth Individual, 簡稱HNWI)指的是,在扣除負債後,通常擁有至少一百萬美元流動資產的個體。這些流動資產由HNWI所持有的現金及投資構成,這些投資能夠輕易地變現或轉換為現金,其中就包括了股票。